資金管理與風(fēng)險分析

【課程簡介】
你可能從來沒有仔細(xì)考慮過如何讓自己優(yōu)秀！
這門課程主要講三個方面的問題：
1、資金運(yùn)作的規(guī)律（系統(tǒng)全面介紹資金管理的基本知識，弄明白：錢都去哪兒了？）；
2、現(xiàn)金流的風(fēng)險來自哪里（基于資金規(guī)律的應(yīng)用分析，為什么資金鏈會斷？企業(yè)倒閉的典型規(guī)律）；
3、如何找到、管好、用好資金（管好資金的經(jīng)驗(yàn)與技巧—最佳實(shí)踐的轉(zhuǎn)移應(yīng)用、方法工具）。
本課程一直保持迭代更新和與時俱進(jìn)，涉及時下新出現(xiàn)的電商平臺、互聯(lián)網(wǎng)金融、眾籌、PPP等新的商業(yè)模式下的資金管理思路；課程本著務(wù)實(shí)的原則，將對民間拆借、影子銀行、老板銀行卡等現(xiàn)實(shí)問題進(jìn)行深入闡釋，并提供應(yīng)對思路，課程系統(tǒng)地回答了作為一個財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，對于資金管理的責(zé)任，應(yīng)該做些什么、應(yīng)該懂些什么、以及如何開展資金管理的具體工作。
【課程背景】
1、不懂——很多財(cái)務(wù)經(jīng)理人對資金規(guī)律缺乏足夠的認(rèn)知，以至于在資金安排上根本幫不上什么忙，缺錢了不知道如何籌措，開支申請不知批準(zhǔn)原則，資金緊張沒有應(yīng)對措施等等，最終將問題上交給老板或者領(lǐng)導(dǎo)，導(dǎo)致在企業(yè)里面的地位低下；
2、沒干過——有些財(cái)務(wù)經(jīng)理人沒怎么管過資金，對于如何管理好資金毫無思路和章法可言，既缺乏實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，也缺少實(shí)踐樣板，因此，對于資金是敬而遠(yuǎn)之，生怕整出問題，這樣就越發(fā)地導(dǎo)致對資金管理的困惑和迷茫，無從下手索性繞著走；
3、學(xué)不明白——書本上講的資金管理知識大多是空洞的理論和抽象的概念，與現(xiàn)實(shí)復(fù)雜的世界缺少場景對應(yīng)關(guān)系，通常是學(xué)習(xí)了，也是一頭霧水，照樣不會用；而且，現(xiàn)實(shí)世界變化太快，日新月異，我們的教科書早已過時，比如：書本上說賬號上不能放太多資金，而現(xiàn)實(shí)告訴我們，賬號上的錢越多越好，究竟怎么辦？
我們將幫你解決這類問題，.財(cái)務(wù)經(jīng)理學(xué)院一直致力于財(cái)務(wù)管理實(shí)踐，為財(cái)務(wù)經(jīng)理人提供工作能力解決方案。我們根據(jù)大部分企業(yè)的現(xiàn)實(shí)和財(cái)務(wù)經(jīng)理人的現(xiàn)狀，開發(fā)了這門課程，以便改變這種局面，讓財(cái)務(wù)經(jīng)理人真正成為“財(cái)務(wù)-financing”負(fù)責(zé)人，會管錢的財(cái)務(wù)經(jīng)理人！
【課程特色】
1、結(jié)合多家企業(yè)資金管理的實(shí)踐案例，如：豐田、諾基亞、蘋果、樂視、江西賽維、精武鴨脖……借鑒經(jīng)驗(yàn)、吸取教訓(xùn)
2、通俗易懂、不需要復(fù)雜的專業(yè)背景，沒有空洞高深的理論模型，直指企業(yè)面臨的實(shí)際問題，提供切實(shí)的解決方案
3、緊跟時代，與時俱進(jìn)，不講過時理論，覆蓋當(dāng)今企業(yè)各種創(chuàng)新業(yè)務(wù)和商業(yè)模式，應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)+思維
4、糾正傳統(tǒng)書本上資金管理的理論誤區(qū)，直面民營企業(yè)不規(guī)范經(jīng)營下的資金困惑
5、以財(cái)務(wù)經(jīng)理人視角，講解資金管理的落地方案；不是講知識，而是講應(yīng)用；不再依賴專業(yè)的抽象環(huán)境，而是面對職場的復(fù)雜環(huán)境。
【課程收益】
1、徹底掌握資金運(yùn)轉(zhuǎn)的規(guī)律，從此可以對資金決策發(fā)表看法
2、學(xué)會應(yīng)對資金危機(jī)的方法，不再對資金緊張束手無策
3、理解資金管理思路并能付諸實(shí)踐，成為真正的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
4、通曉常用的資金管理手段，靈活應(yīng)用于企業(yè)解決現(xiàn)實(shí)問題
5、明白資金管理的角色和定位，主動幫助公司創(chuàng)造價值
【課程提綱】
一、現(xiàn)金流管理的基本方法
1、現(xiàn)金流管理的原則
2、正確理解和使用現(xiàn)金流量表
3、資金計(jì)劃與預(yù)算、資金最低保有量的計(jì)算
4、投資資金計(jì)劃
5、融資籌資計(jì)劃
6、營運(yùn)資金計(jì)劃
7、如何做好預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表
8、如何審批資金開支計(jì)劃及申請
9、“家財(cái)務(wù)”的民企如何管控現(xiàn)金流
二、營運(yùn)資金運(yùn)作規(guī)律剖析
1、理解營運(yùn)資金的特點(diǎn)及運(yùn)行規(guī)律
2、采購資金管理
3、存貨資金管理
4、銷售資金管理
5、如何做好營運(yùn)資金的效率分析
6、如何做好營運(yùn)資金的預(yù)警分析
7、如何減少營運(yùn)資金占用？
三、資金來源與風(fēng)險分析
1、主要的籌資渠道及其規(guī)律剖析
2、搞懂資產(chǎn)負(fù)債表的右半邊兒
3、為什么資產(chǎn)負(fù)債表比現(xiàn)金流量表重要？
4、企業(yè)的信用資金來源詳解
5、銀行信貸資金及影子銀行的作用
6、股權(quán)資金、私募與眾籌
7、股東融資及財(cái)務(wù)政策
8、民間拆借及聯(lián)保安排的風(fēng)險與防范
四、現(xiàn)金流危機(jī)的預(yù)警分析
1、現(xiàn)金流的規(guī)律及財(cái)務(wù)必須恪守的天條
2、如何界定資金的性質(zhì)？
3、在什么情況下資金會發(fā)生危機(jī)？典型的資金危機(jī)情況剖析
4、如何進(jìn)行資金運(yùn)行狀態(tài)的預(yù)警？資金預(yù)警的常見方法和工具
5、資金為什么總是緊張？企業(yè)為什么越干越缺錢？
6、企業(yè)的錢應(yīng)該如何分配才是合理的？
7、時間錯配、結(jié)構(gòu)錯配、性質(zhì)錯配分析
8、現(xiàn)金流危機(jī)應(yīng)對措施
五、資金結(jié)算與風(fēng)險分析
1、賬號與資金余額管理
2、結(jié)算方式及風(fēng)險分析
3、互聯(lián)網(wǎng)支付工具風(fēng)險分析
4、短期理財(cái)及資金安全管理
5、銀行票據(jù)的使用及風(fēng)險分析
6、現(xiàn)金浮游期管理
7、資金頭寸的管理及風(fēng)險分析
六、外匯結(jié)算與風(fēng)險分析
1、進(jìn)出口業(yè)務(wù)、海淘、代購與跨境結(jié)算的發(fā)展
2、小型跨國公司、自貿(mào)區(qū)與離岸業(yè)務(wù)分析
3、外幣結(jié)算、匯率變化及風(fēng)險防范的常規(guī)措施
4、外匯管制與資金的全球流動注意事項(xiàng)
5、外匯敞口、套期（Hedging）操作與外匯對沖策略
七、項(xiàng)目融資運(yùn)作及風(fēng)險分析
1、何時用到項(xiàng)目融資？
2、如何圍繞資金進(jìn)行項(xiàng)目相關(guān)方結(jié)構(gòu)策劃？
3、如何利用好項(xiàng)目融資的杠桿效應(yīng)？
4、買方信貸與賣方信貸的操作流程
5、項(xiàng)目融資途徑與模式選擇
6、PPP、BOT等常見項(xiàng)目融資案例剖析
八、資金管理職能建設(shè)
1、財(cái)務(wù)經(jīng)理人在資金管理方面應(yīng)該發(fā)揮什么作用？
2、如何在領(lǐng)導(dǎo)的腦子里面建立起現(xiàn)金流的圖景？
3、如何讓公司的中高層參與共同解決現(xiàn)金流危機(jī)？
4、資金管理部門的目標(biāo)與使命
5、資金管理的崗位與職責(zé)設(shè)計(jì)
6、資金審批權(quán)限及管理體系建設(shè)　
譚向陽 老 師 簡介
個人簡介：
畢業(yè)于新南威爾士大學(xué)(澳大利亞)國際會計(jì)專業(yè)，商學(xué)碩士；中國社會科學(xué)院研究生院MBA；
英國皇家特許管理會計(jì)師公會（CIMA）資深管理會計(jì)師（FCMA）、全球特許管理會計(jì)師（CGMA）、澳大利亞資深公共會計(jì)師（FIPA）、英國資深注冊財(cái)務(wù)會計(jì)師（FFA）；高級經(jīng)濟(jì)師；
曾任申克中國集團(tuán)公司副總裁兼首席財(cái)務(wù)官，集團(tuán)董事會成員；全面負(fù)責(zé)中國區(qū)財(cái)務(wù)工作，同時兼任另外2家成員公司的法人、總經(jīng)理及另外3家成員公司的董事；全面負(fù)責(zé)戰(zhàn)略、銷售、市場、產(chǎn)品研發(fā)、商務(wù)、HR、IT、法務(wù)、公司運(yùn)營、項(xiàng)目管理、供應(yīng)鏈管理、生產(chǎn)管理等職能，是一位卓有成就的實(shí)戰(zhàn)派管理專家。
曾于2015年獲得全國十大CFO獎，可以說是中國本土最成功的頂級財(cái)務(wù)經(jīng)理人之一。
授課風(fēng)格：
善于根據(jù)授課對象特點(diǎn)甄選話題，達(dá)到良好的溝通效果；
風(fēng)格務(wù)實(shí)，視角獨(dú)特，內(nèi)容實(shí)用性強(qiáng)，針對實(shí)務(wù)中需要的技能、方法、觀念，以解決問題、達(dá)到目的為主，沒有長篇大論，全為重點(diǎn)內(nèi)容；
講解深入淺出，幽默詼諧，能通過案例，從不同視角描述專業(yè)深奧的觀點(diǎn)和思想，給人耳目一新的感覺；
注重戰(zhàn)略落地，倡導(dǎo)通過知識轉(zhuǎn)移將經(jīng)驗(yàn)、技能傳遞給企業(yè)的財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)，來保持企業(yè)財(cái)務(wù)體系長久健康地發(fā)展，并能與不同職位的人員進(jìn)行順暢的溝通、答疑解惑，形成執(zhí)行力。
擅長領(lǐng)域：
擅長企業(yè)商業(yè)模式、盈利模式、投融資、資本運(yùn)作、公司重組、并購、集團(tuán)化公司管理、成本管理、預(yù)算管理、業(yè)財(cái)融合等；
集財(cái)務(wù)、營銷、研發(fā)、運(yùn)營、生產(chǎn)管理及企業(yè)高管的工作經(jīng)歷，讓他形成了以經(jīng)營者的視角來進(jìn)行財(cái)務(wù)方案設(shè)計(jì)的理念，并將專業(yè)的財(cái)務(wù)理念和技術(shù)應(yīng)用于企業(yè)財(cái)務(wù)管理實(shí)踐，著眼于為企業(yè)帶來真正的價值；
同時，歷經(jīng)“百年歷史的世界級跨國企業(yè)”的十四年歷練，在企業(yè)財(cái)務(wù)戰(zhàn)略、預(yù)算與績效管理、市場營銷管理、生產(chǎn)運(yùn)營管理等方面，亦有著深厚的造詣。

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