企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制
主辦單位：上海普瑞思管理咨詢有限公司 上海創(chuàng)卓商務(wù)咨詢有限公司
日期地址：2026年08月05~06日/上海
培訓(xùn)費(fèi)用：4800元/人(含培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)、午餐費(fèi)及茶點(diǎn)等)
課程背景：
當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜多變，全球經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、利率調(diào)整頻繁、供應(yīng)鏈格局動(dòng)態(tài)重塑，疊加企業(yè)面臨的市場競爭加劇、成本壓力攀升等挑戰(zhàn)，企業(yè)財(cái)務(wù)體系正承受多重風(fēng)險(xiǎn)考驗(yàn)，資金鏈安全、投資有效性、營運(yùn)資本效率已成為決定企業(yè)生存與發(fā)展的核心議題。
不少企業(yè)在經(jīng)營實(shí)踐中，常因財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不全面、管控手段缺乏系統(tǒng)性陷入困境：中長期投資決策時(shí)，因未能熟練運(yùn)用凈現(xiàn)值、內(nèi)含報(bào)酬率等關(guān)鍵指標(biāo)，導(dǎo)致項(xiàng)目收益不及預(yù)期甚至虧損；日常運(yùn)營中，高存貨占用大量資金、
應(yīng)收賬款信用風(fēng)險(xiǎn)失控、財(cái)務(wù)杠桿失衡等問題頻發(fā)，易引發(fā)資金周轉(zhuǎn)危機(jī)；部分企業(yè)過度關(guān)注利潤表數(shù)據(jù)，忽視現(xiàn)金流量表反映的真實(shí)資金狀況，出現(xiàn) “盈利卻缺錢” 的悖論，甚至觸發(fā)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)。此外，多數(shù)非財(cái)務(wù)背景管理者對(duì)財(cái)務(wù)比率解讀不足，難以通過毛利率、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、資產(chǎn)負(fù)債率等指標(biāo)精準(zhǔn)判斷經(jīng)營效率與潛在風(fēng)險(xiǎn)，制約企業(yè)優(yōu)化決策。
為幫助企業(yè)管理者破解資金管理痛點(diǎn)，系統(tǒng)掌握財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，本課程聚焦企業(yè)財(cái)務(wù)核心環(huán)節(jié)，從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別到工具應(yīng)用，結(jié)合真實(shí)案例拆解關(guān)鍵方法，助力管理者提升財(cái)務(wù)決策科學(xué)性，保障企業(yè)財(cái)務(wù)健康與可持續(xù)發(fā)展。
參訓(xùn)對(duì)象：
?各個(gè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人
?財(cái)務(wù)分析人員、資金管理專員、項(xiàng)目投資決策者
授課形式：
知識(shí)講解、案例分析討論、角色演練、小組討論、互動(dòng)交流、游戲感悟、頭腦風(fēng)暴、強(qiáng)調(diào)學(xué)員參與。
課程大綱：
一、企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管控
1.什么是企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的類型及產(chǎn)生環(huán)節(jié)
a)利率對(duì)企業(yè)資金使用和風(fēng)險(xiǎn)的影響
b)長期投資決策中的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控
c)日常運(yùn)營過程中的盈利和現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)
?銷售和采購價(jià)格的變化給企業(yè)的盈利帶來的風(fēng)險(xiǎn)
?應(yīng)收賬款的信用風(fēng)險(xiǎn)
?高存貨帶來的資金風(fēng)險(xiǎn)
?平衡高財(cái)務(wù)杠桿給企業(yè)帶來的收益和風(fēng)險(xiǎn)
二、中長期投資決策時(shí)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控
1.中長期投資的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)
2.中長期投資決策的分析方法
3.常用的4個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)及其含義（凈現(xiàn)值、折現(xiàn)率、投資回收期、內(nèi)含報(bào)酬率）
4.案例分析：這個(gè)項(xiàng)目值不值得投？
三、營運(yùn)資本分析 – 有效控制資金的使用效率和風(fēng)險(xiǎn)
1.企業(yè)資金的占用和來源分析
a)企業(yè)的各項(xiàng)資金占用是如何反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的
b)購買或形成企業(yè)資產(chǎn)的資金到底是從哪里來的？有沒有成本？
2.營運(yùn)資本的分析及應(yīng)用
a)什么是企業(yè)的營運(yùn)資本？
b)如何快速計(jì)算企業(yè)的營運(yùn)資本
c)實(shí)用有效的營運(yùn)資本分析方法
3.資金周轉(zhuǎn)危機(jī)
a)五種資金周轉(zhuǎn)危機(jī)的類型
b)各種資金周轉(zhuǎn)危機(jī)產(chǎn)生的原因
c)提前預(yù)防和解決各種資金周轉(zhuǎn)危機(jī)
4.案例討論：該企業(yè)是怎么逐步走向資金鏈斷裂的、有沒有辦法避免
四、財(cái)務(wù)比率分析 – 分析及改善企業(yè)的經(jīng)營效率
1.財(cái)務(wù)比率分析：解讀投資回報(bào)的工具
a)增強(qiáng)盈利能力：毛利率 、凈利率、總資產(chǎn)回報(bào)率、凈資產(chǎn)回報(bào)率
b)提升資產(chǎn)使用效率：應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
c)優(yōu)化企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)：資產(chǎn)負(fù)債率 、財(cái)務(wù)杠桿
2.財(cái)務(wù)比率金字塔：怎樣產(chǎn)生理想的投資回報(bào)
a)利潤回報(bào)：少花錢，多賺錢！
b)加速周轉(zhuǎn)：少占用錢，多收錢！
c)優(yōu)化結(jié)構(gòu)：用別人的錢來賺錢！
3.案例分析：不同的行業(yè)、不同的公司是如何提高股東投資回報(bào)的
4.思考：滿足什么條件才可以更多地使用財(cái)務(wù)杠桿
5.重點(diǎn)分析
a)加快存貨的周轉(zhuǎn)
?高存貨給公司帶來的好處和弊端
?分別降低原材料、在制品、產(chǎn)成品的存貨水平的思路
b)減少應(yīng)收賬款的信用風(fēng)險(xiǎn)
?應(yīng)收賬款給公司帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)
?應(yīng)收賬款的事前、事中、事后的管理措施
五、現(xiàn)金流量表分析 – 資金鏈風(fēng)險(xiǎn)控制
1.思考：企業(yè)的利潤和現(xiàn)金哪個(gè)更重要？
2.案例分析：為什么該公司虧損越來越嚴(yán)重，但公司的現(xiàn)金卻越來越多？
3.現(xiàn)金流量表的原理
4.現(xiàn)金流量表的直接法和間接法的各自優(yōu)缺點(diǎn)
5.如何從現(xiàn)金流量表中分析出企業(yè)的資金鏈風(fēng)險(xiǎn)
講師簡介：馮老師
二十多年的企業(yè)財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，具有扎實(shí)的專業(yè)功底和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
十多年的財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，將自己的專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與大家分享。
SAP等ERP軟件的財(cái)務(wù)和控制模塊的專業(yè)級(jí)用戶，具備實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
資歷資質(zhì)
曾就職于美標(biāo)潔具、圣戈班集團(tuán)、施耐德電氣等世界500強(qiáng)公司，歷任財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)等職。
曾在知名的專業(yè)財(cái)務(wù)培訓(xùn)和咨詢公司工作，具有講授非財(cái)、預(yù)算、財(cái)務(wù)分析、
成本管理、辦公工具運(yùn)用（
EXCEL、PPT、AI等）等課程的豐富經(jīng)驗(yàn)。
主要課程
《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理》、《中高層管理者的財(cái)務(wù)思維》、《財(cái)務(wù)報(bào)表的解讀及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別》、《企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制》、《企業(yè)經(jīng)營分析訓(xùn)練營》、《全面
預(yù)算管理及控制》、《全價(jià)值鏈的成本管控》、《企業(yè)現(xiàn)金流及營運(yùn)資本管理》、《運(yùn)用Excel和PPT高效分析和展示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)》、《運(yùn)用AI提升工作效率》
部分受訓(xùn)單位
大眾汽車、上汽集團(tuán)、百度、中海石油、秦山核電站、雅培醫(yī)療、大冢、中國銀聯(lián)、平安資產(chǎn)、百威、光明乳業(yè)、耐克、森馬、金地集團(tuán)、海航旅業(yè)、佳通輪胎、廣西玉柴……等。
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