商業(yè)銀行財務(wù)管理與內(nèi)部控制
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課程對象
銀行財務(wù)工作分管領(lǐng)導(dǎo)，計劃財務(wù)部、會計結(jié)算部等相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)及財務(wù)會計業(yè)務(wù)骨干。
課程大綱
第一部分商業(yè)銀行
財務(wù)管理—某行的財務(wù)管理報告
一、商業(yè)銀行財務(wù)管理現(xiàn)狀
1．金融環(huán)境與我國商業(yè)銀行財務(wù)管理現(xiàn)狀
2．商業(yè)銀行財務(wù)管理體系組織架構(gòu)與運作模式
3．財務(wù)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營管理策略
4．商業(yè)銀行財務(wù)會計體系的改進與完善
二、資本風(fēng)險管理與規(guī)章政策
1．國際銀行業(yè)資本要求與我國銀行資本狀況分析
2．資本管理強化與資本風(fēng)險化解
3．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本充足率信息披露指引》背景與影響
4．《指引》并表范圍與資本及資本充足率要求
5．信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、資產(chǎn)證券化風(fēng)險的暴露與評估
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理與規(guī)章政策
1．資產(chǎn)負(fù)債比例與風(fēng)險管理的完善
2．信貸資產(chǎn)風(fēng)險成因與措施
3．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化風(fēng)險暴露監(jiān)管資本計量指引》背景與解讀
四、商業(yè)銀行利率與匯率風(fēng)險管理
1．利率風(fēng)險防范存在的問題與對策
2．各類匯率風(fēng)險管理的一般策略
3．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險管理指引》背景與解讀
五、表外業(yè)務(wù)財務(wù)管理與并購管理
1．商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)種類與風(fēng)險防范
2．銀行并購的效益分析與并購策略
六、商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理
1．銀監(jiān)會《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理指引》解讀
2．流動性風(fēng)險管理體系構(gòu)架與
內(nèi)部控制
3.流動性風(fēng)險管理方法與技術(shù)
第二部分商業(yè)銀行內(nèi)控機制
一、前言
1.內(nèi)控產(chǎn)生和發(fā)展
2.內(nèi)控目標(biāo)與經(jīng)濟價值
案例：某行基于價值導(dǎo)向的全面
預(yù)算管理
二、內(nèi)控要素
1.內(nèi)控系統(tǒng)與要素
2.內(nèi)控環(huán)境
3.風(fēng)險評估
4.內(nèi)控措施
5.信息反饋
6.監(jiān)督評價
案例：山西票號內(nèi)控系統(tǒng)
三．內(nèi)控指標(biāo)體系設(shè)計
1.設(shè)計依據(jù)
2.管理工具
3.EVA—業(yè)績考核
4.BSC與內(nèi)控指標(biāo)體系
案例：小出納與金庫的故事
四、商業(yè)銀行財務(wù)管理與內(nèi)控風(fēng)險防范實踐經(jīng)驗交流