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客戶信用分析與評估管理

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課程收益：
了解客戶信用管理的基本理論；
明確信用風險的源頭以及信用風險管控的主要環(huán)節(jié)；
掌握客戶信息資料的收集、整理與識別；
學習客戶信用風險評估的方法與模型；
掌握客戶信用評估流程的設計與應用；
對客戶進行資信評級，保持良好的客戶選擇與維護．
課程大綱：
引言：為什么要進行客戶信用管理？
應收款管理的命脈
客戶信用管理與企業(yè)資金周轉危機
客戶信用管理問題產生的成本
信用控制與市場銷售的權衡
全程信用管理模式中的客戶信用管理
信用風險產生的根本原因
控制信用風險的6個主要環(huán)節(jié)
信用管理職能的設置
客戶信用管理——關鍵環(huán)節(jié)
涉及的部門與人員——職責劃分及溝通協(xié)調
客戶信用資料的收集與管理
基本原則
怎樣搜集客戶信用資料
從企業(yè)內部搜集客戶信息的方法
從與客戶的交流中搜集信息的方法
從公共信息渠道獲得客戶信息的方法
怎樣利用專業(yè)機構的資信調查服務
常見偏誤分析
客戶數(shù)據(jù)庫的建立和維護
新客戶的合法身份的識別
法人營業(yè)執(zhí)照的內容和識別要點
明確新客戶合法身份的步驟和內容
如何獲取和核實客戶的注冊資料
一般風險識別
定性信息和資料
定量信息和資料
歷史信用記錄
客戶信用分析與評估
信用風險評估方法
定性評估法
定量評估法：評估模型法
綜合評估法
信用評估模型：如何事先判斷客戶的付款能力
影響客戶資信狀況的因素確定：信用評估的4大方面
具體選擇信用評估指標
制定指標的打分標準
平衡不同指標之間的重要性
對評估結果的理解和應用
制定不同信用等級的信用政策
客戶信用評估流程設計
特征分析技術架構
ATT法建立指標體系
AHP法計算各指標權值
TOPSIS法計算各客戶的信用分數(shù)并排序
制定或修改信用級別設置條件
采用聚類分析決定客戶級別
客戶的選擇與維護
對客戶進行資信評級
客戶的分類管理
定期對客戶進行資信調查，調整信用等級

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