現(xiàn)金流預(yù)測(cè)與現(xiàn)金池管理
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課程收益：
了解現(xiàn)金流量為企業(yè)命脈的原因；
掌握量化現(xiàn)金流量的基本方法；
提升預(yù)測(cè)未來(lái)現(xiàn)金流量的能力；
提高資金使用效率；
學(xué)會(huì)建立自己公司的現(xiàn)金流量管理機(jī)制；
理解并熟練使用財(cái)務(wù)報(bào)表，并能通過(guò)分析企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表以明確數(shù)據(jù)背后的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵和實(shí)質(zhì)．
課程大綱：
第1 天 現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)
一、 現(xiàn)金流預(yù)測(cè)
- 現(xiàn)金預(yù)測(cè)的目標(biāo)
- 時(shí)間范圍和預(yù)測(cè)期間
- 現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模型
- ERP 銀行對(duì)賬
- 現(xiàn)金預(yù)測(cè)過(guò)程 – 短期和長(zhǎng)期預(yù)測(cè); 收付法和分?jǐn)偡? 現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表表樣
二、 課堂練習(xí)：現(xiàn)金流預(yù)測(cè)
- 預(yù)測(cè)現(xiàn)金需求和投資余額的實(shí)用練習(xí)
三、 將現(xiàn)金流預(yù)測(cè)與營(yíng)運(yùn)資金管理相結(jié)合
- 減少浮差的措施
- 提高收款效率、以提高銷(xiāo)售變現(xiàn)天數(shù)(DSO)— 鎖箱、干預(yù)賬戶(hù)、遠(yuǎn)程支付與支付控制
- 優(yōu)化營(yíng)運(yùn)資金
- 訂單到現(xiàn)金(OTC)和購(gòu)買(mǎi)到支付(PTP)的循環(huán)
- 供應(yīng)商融資、分銷(xiāo)商和渠道融資、存貨融資
- 會(huì)計(jì)和合規(guī)議題
四、 現(xiàn)金投資
- 投資工具和資產(chǎn)類(lèi)別選擇
- 收益率曲線(xiàn)
- 可投資現(xiàn)金的最大化
- 設(shè)定投資業(yè)績(jī)基準(zhǔn)
- 恰當(dāng)?shù)呢?cái)資管理和風(fēng)險(xiǎn)管理政策
第2 天 現(xiàn)金池管理
五、 現(xiàn)金池—名義現(xiàn)金池和現(xiàn)金集中
- 名義現(xiàn)金池的定義和種類(lèi)
- 一個(gè)國(guó)家單幣種現(xiàn)金池
- 跨境單幣種現(xiàn)金池
- 稅收和政策的考量
- 相關(guān)文件
- 現(xiàn)金集中和零余額管理 (Concentration, ZBA)
- 貨幣市場(chǎng)投資
- 調(diào)度核心余額 (Core balances)
- Basel III 和 IFRS 9的影響
- 有管制國(guó)家 — 如何處理?
六、 優(yōu)化賬戶(hù)結(jié)構(gòu) 提升流動(dòng)性管理效率
- 地區(qū)和全球流動(dòng)性管理的各種方法
- 集中和分散的賬戶(hù)
- 整合居民/非居民賬戶(hù)
- 納入財(cái)資管理中心
- 納入內(nèi)部銀行
- 覆蓋銀行架構(gòu)
- 集合了現(xiàn)金集中和名義現(xiàn)金池的各種混合架構(gòu)
- 跨境“名義”現(xiàn)金池 — 使用利率優(yōu)化技巧