商業(yè)銀行風險管理與風險防范
作者: 來源: 文字大小:[大][中][小]
課程背景：
本課程是目前國內(nèi)風險管理轉(zhuǎn)型最具前沿、系統(tǒng)、科學、實戰(zhàn)的課程，旨在幫助銀行全面提升風險管理管理與控制能力。
培訓對象：從事商業(yè)銀行信貸或者風險管理人員，包括各級分支行長和主管信貸副行長。
課程介紹：本課程有三大部分講解
第一部分：風險概述與管理。主要內(nèi)容是將商業(yè)銀行置于國內(nèi)外市場環(huán)境里。對其特質(zhì)、功能以及管理風險進行了介紹。
第二部分：全面風險管理實務。主要論述了一個銀行企業(yè)怎樣管理其資本金、信用、市場、操作、流動性、房地產(chǎn)、個人理財?shù)蕊L險。
第三部分：趨勢與案例評析，主要是從商業(yè)銀行發(fā)展角度，尤其是綜合性銀行發(fā)展角度對國際金融業(yè)務、金融市場業(yè)務、保險業(yè)務、電子銀行業(yè)務等的風險防范作了介紹，并選擇了一些典型案例作了評析。
課程特點：
1．適用性。適用于不同規(guī)模和性質(zhì)的銀行；
2．實戰(zhàn)性。結(jié)合銀行業(yè)務和案例來講解，更貼近銀行實際與實戰(zhàn)；
3．通俗性。用簡單的言語和現(xiàn)實的案例解釋深奧晦澀的專業(yè)術語；
課程大綱：
第一部分：風險概述與管理
第一節(jié)、商業(yè)銀行的企業(yè)特質(zhì)與經(jīng)營風險
我國商業(yè)銀行性質(zhì)的演進
市場經(jīng)濟中商業(yè)銀行的企業(yè)特質(zhì)
商業(yè)銀行公司治理的規(guī)范化要求
第二節(jié)、商業(yè)銀行風險概述
風險與風險管理的概念
風險產(chǎn)生機理
風險種類分析
第三節(jié)、商業(yè)銀行風險的國際監(jiān)管
(巴塞爾協(xié)議)的監(jiān)管作用
銀行有效監(jiān)管原則
商業(yè)銀行法的基本要求
第四節(jié)、國際商業(yè)銀行風險管理理論模型的發(fā)展
商業(yè)銀行風險管理概念的擴大化
商業(yè)銀行風險管理方法的變化
第二部分：全面風險管理實務
第一節(jié)、商業(yè)銀行風險管理程序
區(qū)分主要風險與次要風險
建立科學的風險管理流程
第二節(jié)、商業(yè)銀行資本金管理的風險防控作用
商業(yè)銀行資本金管理的職能
商業(yè)銀行資本金的度量與測評
資本金所覆蓋的風險與防控
第三節(jié)、商業(yè)銀行信用風險識別與度量管理
信用風險概念與構(gòu)成風險的因素分析
銀行信用風險的識別方法
信用風險的度量——有效風險定價
第四節(jié)、商業(yè)銀行信用風險管理
商業(yè)銀行信用風險管理的現(xiàn)狀分析
完善信用風險管理的內(nèi)部組織機構(gòu)
信用風險評估
在法律保障下信用風險從源頭控制
構(gòu)建信用風險管理的長效機制
第五節(jié)、其他信用風險管理策略
房地產(chǎn)貸款風險防范
個人理財業(yè)務的鳳險控制
第六節(jié)、商業(yè)銀行市場風險控制策略
商業(yè)銀行市場風險
市場風險度量
商業(yè)銀行市場風險管理
第七節(jié)、商業(yè)銀行流動性風險控制策略
流動性管理
商業(yè)銀行流動性風險的衡量
商業(yè)銀行流動性管理
第八節(jié)、商業(yè)銀行操作風險及
內(nèi)部控制
商業(yè)銀行操作風險
操作風險管理
商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系
第九節(jié)、商業(yè)銀行中間業(yè)務風險管理策略
商業(yè)銀行中間業(yè)務風險概述
商業(yè)銀行中間業(yè)務風險的表現(xiàn)
商業(yè)銀行中間業(yè)務風險管理
第三部分：趨勢與案例評析
第一節(jié)、商業(yè)銀行國際金融業(yè)務風險管理
外匯風險的防范
國際結(jié)算風險管理
國際投融資風險管理
第二節(jié)、商業(yè)銀行投資金融市場風險管理
金融市場投資風險因素分析
兩種證券投資風險控制的方法
第三節(jié)、商業(yè)銀行保險業(yè)務風險管理
保險業(yè)務風險影響機制及成因
保險業(yè)務的風險管理
保險風險管理的綜合建設
第四節(jié)、金融系統(tǒng)反洗錢策略
反洗錢概述
洗錢對商業(yè)銀行的危害
洗錢活動的新特點
第五節(jié)、國際商業(yè)銀行風險實務評析
美國儲蓄信貸協(xié)會危機
英國巴林銀行倒閉的啟示
法國里昂信貸銀行巨額虧損成因分析
中國海南發(fā)展銀行倒閉的原因分析
第六節(jié)、商業(yè)銀行風險管理的發(fā)展與新趨勢
商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境的變化及分析
銀行風險管理的新方法
風險管理新趨勢對我國銀行業(yè)的影響